*ممنوعیت کامل ویرایش اطلاعات مشتریان توسط کارگزاریها
سازمان بورس و اوراق بهادار در اقدامی مهم برای افزایش امنیت، هرگونه امکان ویرایش یا دخل و تصرف در اطلاعات مشتریان در زیرساخت BackOffice را از شرکتهای کارگزاری سلب کرد. عبدالرضا سیدی، رئیس اداره بازرسی کارگزاران، این مصوبه هیئت مدیره سازمان را ابلاغ نمود. بر این اساس، اطلاعات هویتی و شماره تماس مشتریان باید به صورت مستقیم از سامانه سجام دریافت شود. این تصمیم در راستای کاهش مخاطرات ناشی از تغییرات اطلاعات مشتریان اتخاذ شده است.
*الزام اتصال مستقیم به سجام برای ثبتنامهای جدید
برای تمامی مشتریان حقیقی جدید، فرآیند ثبتنام در شرکتهای کارگزاری دستخوش تغییرات اساسی شده است. طبق ابلاغیه، اطلاعات هویتی و شماره تلفن همراه این گروه از مشتریان، باید صرفاً به صورت برخط و بدون هیچگونه واسطهای از اطلاعات مندرج در سامانه سجام استعلام و ثبت گردد. با اجرای این مقررات، کارگزاریها دیگر نقشی در ورود دستی یا ویرایش این دادههای حساس نخواهند داشت.
*مهلت 3 ماهه برای بهروزرسانی اطلاعات مشتریان فعلی
شرکتهای کارگزاری یک بازه زمانی مشخص برای تطبیق اطلاعات مشتریان قدیمی خود با سامانه سجام دریافت کردهاند. این شرکتها موظف هستند حداکثر ظرف مدت 3 ماه، اطلاعات هویتی و شماره تماس تمام مشتریان حقیقی فعال و سجامی خود را بر اساس دادههای ثبتشده در سامانه سجام، بهروزرسانی کنند. این اقدام برای یکپارچهسازی و صحتسنجی اطلاعات کل پایگاه داده مشتریان بازار سرمایه ضروری است.
*توقف خدمات به مشتریان با اطلاعات بهروز نشده
سازمان بورس برای عدم رعایت این مصوبه، ضمانت اجرایی قوی در نظر گرفته است. پس از پایان مهلت 3 ماهه، ارائه خدمات توسط شرکتهای کارگزاری به مشتریانی که اطلاعاتشان مطابق با سجام بهروز نشده باشد، متوقف خواهد شد. البته این محدودیت شامل موارد استثنایی مانند فروش اوراق بهادار برای مشتریان بدهکار یا بستن موقعیتهای باز در بازار مشتقه نمیشود تا از زیان آنها جلوگیری گردد.
*پیامدهای انضباطی برای کارگزاران متخلف
در این ابلاغیه به صراحت تاکید شده است که هرگونه تخلف از مفاد این مقرره جدید، با برخورد جدی همراه خواهد بود. کارگزاریهای متخلف بر اساس دستورالعمل احکام عمومی تنبیهات انضباطی بازار سرمایه، که در تاریخ 17 اسفند 1403 مصوب شده است، با تنبیهات انضباطی از سوی هیئت مدیره سازمان بورس مواجه خواهند شد.
***
ابلاغیه جدید سازمان بورس مبنی بر الزام کارگزاریها به دریافت مستقیم اطلاعات مشتریان از سامانه سجام، گامی استراتژیک در جهت افزایش شفافیت و امنیت در بازار سرمایه محسوب میشود. این اقدام با حذف واسطهها و متمرکزسازی دادهها، ریسکهای عملیاتی و حقوقی ناشی از اطلاعات نادرست یا دستکاریشده را به شکل قابل توجهی کاهش میدهد. این مصوبه ضمن تقویت زیرساختهای نظارتی، اعتماد سرمایهگذاران را به ساختار بازار افزایش میدهد. در نهایت، این یکپارچهسازی به استانداردسازی رویهها و کاهش هزینههای بلندمدت برای کل اکوسیستم بازار سرمایه منجر خواهد شد.