تاسیس رسمی هلدینگ فناوری؛ گام نخست تحول دیجیتال
غلامرضا فتحعلی، مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، از ثبت رسمی هلدینگ فناوری اطلاعات این بانک خبر داد. او اعلام کرد شرکت‌های زیرمجموعه این هلدینگ ظرف 6 ماه آینده فعالیت خود را آغاز می‌کنند. این ساختار جدید با هدف مدیریت یکپارچه لایه‌های بک‌آفیس، میدل‌آفیس و فرانت‌آفیس و توسعه یک اکوسیستم فناوری جامع ایجاد شده است.
راه‌اندازی بازارگاه صنعتی در مقیاس ملی
این هلدینگ فناوری، توسعه یک بازارگاه (Marketplace) با تمرکز بر محصولات صنعتی را در دستور کار دارد. این پلتفرم که در دو مدل B2B و B2C فعالیت خواهد کرد، بستری برای تولیدکنندگان بزرگ جهت عرضه محصولاتشان فراهم می‌آورد. همچنین خدمات مالی تکمیلی مانند ارائه تسهیلات و اعتبارات به خریداران نیز در این بازارگاه ارائه خواهد شد.
افزایش سقف تسهیلات قرض‌الحسنه برای اشخاص
بانک مرکزی با افزایش سقف تسهیلات قرض‌الحسنه برای اشخاص حقیقی موافقت کرده است. بر این اساس، سقف وام اشخاص حقیقی از 400 میلیون تومان به 500 میلیون تومان افزایش یافت. این اقدام به منظور افزایش قدرت خرید و حمایت از نیازهای مالی افراد جامعه صورت گرفته است.
تسهیلات 1 میلیارد تومانی برای اصناف و کسب‌وکارهای خرد
اصناف و کسب‌وکارهای خرد که پیش از این در گروه اشخاص حقیقی دسته‌بندی می‌شدند، اکنون به صورت یک گروه مستقل شناخته می‌شوند. این گروه می‌تواند تا سقف 1 میلیارد تومان تسهیلات با اولویت واحدهای صنفی تولیدی دریافت کند. بازپرداخت این تسهیلات در اقساط حداکثر 60 ماهه خواهد بود.
افزایش سقف وام فوری به 100 میلیون تومان
سقف وام‌های ضروری بانک مهر ایران از 50 میلیون تومان به 100 میلیون تومان افزایش یافته است. این تسهیلات به افراد دارای رتبه اعتباری A و B که امتیاز لازم را دارند، بدون نیاز به فرآیندهای پیچیده اعتبارسنجی و طی 2 تا 3 ساعت پرداخت می‌شود.
ارائه خدمات ارزی و صدور ضمانت‌نامه برای اولین بار
با مجوز جدید بانک مرکزی، بانک قرض‌الحسنه مهر ایران برای نخستین بار خدمات ارزی و صدور ضمانت‌نامه‌های بانکی را ارائه خواهد داد. سقف صدور ضمانت‌نامه تا 10 برابر تسهیلات اشخاص حقیقی (نزدیک به 5 میلیارد تومان) تعیین شده است. در صورت ارائه وثایق نقد یا شبه‌نقد، صدور ضمانت‌نامه بدون محدودیت سقف نیز امکان‌پذیر است.
حرکت به سوی مدل «سوپرمارکت مالی»
بانک مهر ایران با افزودن خدمات متنوع، در حال تبدیل شدن به یک «سوپرمارکت مالی» کامل است. این مدل علاوه بر خدمات پایه بانکی، شامل مشاوره مدیریت، خدمات ارزش افزوده، بیمه و سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف از این رویکرد، پوشش دادن تمام نیازهای مالی مشتریان در یک مجموعه یکپارچه است.
افزایش سرمایه بانک تا 20 همت در دستور کار
فرآیند افزایش سرمایه بانک به 15 همت رسیده و برنامه‌ریزی برای رساندن آن به 20 همت در جریان است. این اقدام با هدف تقویت تاب‌آوری مالی و حفظ نسبت کفایت سرمایه بالاتر از نرخ ابلاغی بانک مرکزی انجام می‌شود. نسبت کفایت سرمایه بانک تا پایان مرداد 1404 معادل 8.63 درصد گزارش شده است.
رشد 39 درصدی منابع و دستیابی به سهم بازار 4 درصدی
عملکرد مالی بانک در یک سال گذشته رشد چشمگیری داشته است. منابع بانک با افزایشی 39 درصدی به حدود 516 همت رسیده است. همچنین سهم بازار بانک از کل منابع نقدینگی کشور با 0.2 درصد رشد، به 4 درصد افزایش یافته است.
توسعه بانکداری دیجیتال با محوریت «سرزمین هوشمند مهر»
توسعه بانکداری دیجیتال یکی از اولویت‌های اصلی بانک است و پلتفرم «کیوبانک» به عنوان هسته مرکزی «سرزمین هوشمند مهر» (کیولند) عمل می‌کند. مشتریان از طریق این پلتفرم می‌توانند به صورت غیرحضوری و 24 ساعته خدمات سپرده‌گذاری و دریافت تسهیلات را انجام دهند.
تمرکز بر توسعه نئوبانک و کاهش ریسک فناوری
بانک مهر ایران برای کاهش ریسک‌های ناشی از برون‌سپاری، اقدام به تأسیس شرکت‌های تخصصی کرده است. همچنین ایجاد و توسعه یک «نئوبانک» در دستور کار قرار دارد تا خدمات نوین دیجیتال در کنار پلتفرم‌های فعلی ارائه شود. این اقدامات با هدف تضمین پایداری و امنیت خدمات بانکی انجام می‌شود.
تأسیس اندیشکده قرض‌الحسنه برای توسعه مبانی نظری
بانک با همکاری حوزه علمیه و مراکز دانشگاهی، «اندیشکده قرض‌الحسنه» را راه‌اندازی کرده است. هدف این اندیشکده، رفع خلاءهای نظری در حوزه قرض‌الحسنه و تدوین محتوای علمی برای عموم است. همچنین کمیته فقهی بانک بر تطبیق تمام محصولات و قراردادها با موازین شرعی نظارت دقیق دارد.
***
اعلام تأسیس هلدینگ فناوری و افزایش چشمگیر سقف تسهیلات، نشانگر یک چرخش استراتژیک برای بانک قرض‌الحسنه مهر ایران است. این بانک با عبور از مدل سنتی، به سمت ایجاد یک اکوسیستم مالی و دیجیتال یکپارچه حرکت می‌کند. راه‌اندازی بازارگاه صنعتی و ارائه خدمات ارزی، بانک را به رقیبی جدی در حوزه خدمات مالی جامع تبدیل خواهد کرد. رشد 39 درصدی منابع و برنامه افزایش سرمایه تا 20 همت، پشتوانه مالی لازم برای این تحول بزرگ را فراهم می‌آورد. این اقدامات موقعیت بانک را در نظام بانکی کشور تقویت کرده و آن را به یک «سوپرمارکت مالی» کامل نزدیک‌تر می‌کند.