شرکت تأمین سرمایه تمدن در دومین اقدام اصلاحی خود در سال ۱۴۰۴، نرخ سود مؤثر سالانه صندوقهای تحت مدیریت خود را به بازه ۳۱.۲۴ تا ۳۱.۵ درصد افزایش داد. این نهاد مالی با مدیریت دارایی عظیمی به ارزش ۷۴۶۴۹۸ میلیارد ریال، سهم ۱۴.۱۲ درصدی از بازار صندوقهای درآمد ثابت کشور را در اختیار دارد. ویژگی کلیدی این ابزارهای مالی، حذف ریسک نرخ شکست و فراهم کردن امکان نقدشوندگی تا چهار نوبت در روز برای سرمایهگذاران است.
عبور از مرز ۳۱ درصد برای حفظ قدرت خرید
تأمین سرمایه تمدن با درک شرایط تورمی و نیاز سرمایهگذاران به پوشش ریسک کاهش ارزش پول، استراتژی جدیدی را در نرخگذاری صندوقهای خود اعمال کرده است. بر اساس تصمیمات اتخاذ شده، نرخ سود اسمی صندوق «گنجینه زرین شهر» به ۲۷.۵ درصد و صندوق «اندوخته توسعه صادرات آرمانی» به ۲۷.۷ درصد ارتقا یافت. محاسبات فنی نشان میدهد که با احتساب سرمایهگذاری مجدد سودهای دریافتی، نرخ سود مؤثر سالانه برای صندوق گنجینه زرین شهر به ۳۱.۲۴ درصد و برای صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی به ۳۱.۵ درصد میرسد. این دومین بار در سال ۱۴۰۴ است که این شرکت با هدف تطبیق با واقعیتهای اقتصادی، نرخهای خود را به نفع سرمایهگذاران تعدیل میکند.
تسلط بر ۱۴ درصد بازار با مدیریت ۷۴۶ هزار میلیارد ریال
دادههای آماری دقیق از بازار سرمایه، جایگاه مستحکم تأمین سرمایه تمدن را به عنوان یکی از ارکان اصلی بازار بدهی نشان میدهد. در حال حاضر ۶۳ صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی با تقسیم سود ماهانه در بازار فعالیت میکنند که ارزش کل داراییهای آنها بالغ بر ۵۲۸۷۰۰۶ میلیارد ریال است. در این بازار رقابتی، تمدن توانسته است مدیریت ۷۴۶۴۹۸ میلیارد ریال از این وجوه را بر عهده گیرد. کسب سهم بازار ۱۴.۱۲ درصدی، این مجموعه را در جایگاه دومین نهاد مالی بزرگ کشور در حوزه صندوقهای درآمد ثابت تثبیت کرده و اعتماد گسترده فعالان بازار به مدیریت حرفهای این شرکت را بازتاب میدهد.
برتری ساختاری نسبت به سپرده؛ خداحافظی با نرخ شکست
مزیت رقابتی اصلی این صندوقها در مقایسه با سیستم بانکی، حذف کامل ریسک «نرخ شکست» است. در سپردههای بانکی بلندمدت، دسترسی به سودهای بالاتر مشروط به بلوکه کردن سرمایه برای دورههای یکساله است و هرگونه برداشت زودهنگام، جریمههای سنگین و کاهش سود را به دنبال دارد. اما در صندوقهای تمدن، مکانیزم محاسبه سود به صورت «روزشمار» طراحی شده است. این ساختار منعطف به سرمایهگذار اجازه میدهد بدون نگرانی از جریمه یا کاهش نرخ، در هر لحظه دلخواه نسبت به خروج سرمایه اقدام کند و سود همان دوره کوتاه سرمایهگذاری را نیز به طور کامل دریافت نماید.
تضمین نقدشوندگی چهار مرحلهای و معافیت مالیاتی
امنیت سرمایه و سرعت دسترسی به پول نقد، دو رکن اساسی در طراحی این ابزارهای مالی هستند. وجود رکن «ضامن نقدشوندگی» در این صندوقها، ریسک نکول را به صفر رسانده است. علاوه بر این، سیستم تسویه پیشرفتهای ایجاد شده که امکان پرداخت وجه حاصل از ابطال واحدها را تا چهار نوبت در طول روز فراهم میکند. این ویژگی در کنار پرداخت منظم سود ماهانه، جریانی از درآمد پایدار را برای خانوارها ایجاد میکند. همچنین طبق قوانین جاری، تمام درآمدهای حاصل از این سرمایهگذاری از پرداخت مالیات معاف هستند که بازدهی خالص سرمایهگذار را نسبت به سایر بازارها افزایش میدهد.
راهکار هوشمندانه مدیریت نقدینگی برای شرکتها
جذابیتهای این صندوقها فراتر از اشخاص حقیقی است و راهکاری کارآمد برای اشخاص حقوقی و شرکتها ارائه میدهد. مدیران مالی بنگاههای اقتصادی همواره با چالش مدیریت وجوه در گردش و نقدینگی مازاد روبرو هستند. قابلیت واریز و برداشت آنی بدون نرخ شکست، این صندوقها را به ابزاری ایدهآل برای «پارک پول» تبدیل کرده است. شرکتها میتوانند حتی برای بازههای زمانی بسیار کوتاه چند روزه، نقدینگی خود را در این صندوقها قرار دهند و سودی معادل سرمایهگذاری بلندمدت کسب کنند؛ امکانی که در سیستم سنتی بانکی برای دورههای کوتاهمدت وجود ندارد. دسترسی به این خدمات از طریق سامانه آیبیشاپ و شعب فیزیکی سوپرمارکت مالی تمدن میسر است.
***
اقدام تأمین سرمایه تمدن در افزایش نرخ مؤثر به ۳۱.۵ درصد، سیگنال واضحی از تشدید رقابت در بازار جذب منابع کمریسک است. مدیریت حجم عظیم ۷۴۶۴۹۸ میلیارد ریال دارایی توسط این شرکت، نشاندهنده تغییر ذائقه سرمایهگذاران از سپردههای بانکی دارای جریمه برداشت، به سمت ابزارهای نوین مالی با نقدشوندگی بالاست. این مدل سرمایهگذاری با ترکیب «سود روزشمار» و «نرخ بازدهی بالاتر از تورم رسمی»، پناهگاهی امن برای حفظ ارزش داراییها در شرایط نوسان اقتصادی فراهم کرده و نقدینگی سرگردان را به سمت بخش مولد بازار سرمایه هدایت میکند.
