بانک ملت برای اولین بار در شبکه بانکی کشور، تأمین مالی از طریق فکتورینگ را با موفقیت اجرا کرد. این عملیات نوآورانه از طریق سامانه وزارت امور اقتصادی و دارایی برای زنجیره صنایع معدنی و فولادی انجام شده است. در مرحله اول این فرآیند، مبلغ 2300 میلیارد ریال از قرارداد یک شرکت بزرگ معدنی به صورت فکتورینگ تأمین مالی و به حساب پیمانکار واریز شد. این اقدام در کنار سایر روش‌های تأمین مالی زنجیره‌ای (SCF) مانند اوراق گام، نشان‌دهنده تنوع‌بخشی به ابزارهای مالی برای بنگاه‌های اقتصادی است.
اجرای اولین فکتورینگ شبکه بانکی در ایران
فرشید فرخ‌نژاد، مدیرعامل بانک ملت، از یک دستاورد مهم در نظام مالی کشور خبر داد. این بانک موفق شد اولین عملیات تأمین مالی از طریق فکتورینگ را در شبکه بانکی ایران اجرا کند. این فرآیند از طریق سامانه وزارت امور اقتصادی و دارایی برای زنجیره صنایع معدنی و فولادی صورت گرفته است. این روش جدید، افق‌های تازه‌ای را برای تأمین نقدینگی شرکت‌ها باز می‌کند.
جزئیات تأمین مالی 2300 میلیارد ریالی
مدیرعامل بانک ملت جزئیات این تأمین مالی پیشگامانه را تشریح کرد. این عملیات بر اساس قرارداد اصلی یکی از شرکت‌های بزرگ فعال در حوزه معدن به مبلغ 2300 میلیارد ریال انجام شد. در گام نخست، درصدی از صورت‌وضعیت ارائه‌شده توسط بانک به روش فکتورینگ تأمین اعتبار و به حساب پیمانکار مربوطه واریز گردید. این مدل به پیمانکاران امکان می‌دهد تا سریع‌تر به نقدینگی حاصل از مطالبات خود دست یابند.
اهمیت راهبردی صنایع معدنی و فولادی
فرخ‌نژاد بر جایگاه کلیدی صنایع مرتبط با معدن در اقتصاد کشور تأکید کرد. او این صنایع را جزو صنایع مادر و از ارکان اصلی توسعه عمرانی و زیرساختی ایران دانست. محصولات این حوزه در صنایع مهمی مانند فولاد، ساخت‌وساز، خودروسازی و لوازم خانگی کاربردهای گسترده و فراوانی دارند. بنابراین، تسهیل تأمین مالی در این زنجیره ارزش، تأثیر مستقیمی بر رشد کلان اقتصاد خواهد داشت.
تنوع‌بخشی به روش‌های تأمین مالی زنجیره‌ای (SCF)
مدیرعامل بانک ملت به اقدامات مثبت بانک مرکزی در سال‌های اخیر اشاره نمود. این اقدامات به تنوع‌بخشی در روش‌های مختلف تأمین مالی زنجیره‌ای منجر شده است. او افزود که بسترهای الکترونیکی لازم نیز توسط وزارت اقتصاد فراهم شده است. ماحصل این همکاری، ایجاد یک پرتفوی متنوع از ابزارهای تأمین مالی برای بنگاه‌های اقتصادی است.
گسترش ابزارهای تأمین مالی در بانک ملت
فرشید فرخ‌نژاد دستاوردهای دیگر بانک ملت در حوزه تأمین مالی زنجیره‌ای (SCF) را نیز برشمرد. این بانک علاوه بر تأمین مالی نقدی، از ابزارهای تعهدات‌محور مانند اوراق گام، برات و کارت رفاهی متصل به اوراق گام استفاده کرده است. بانک ملت قصد دارد شرایط را برای تأمین مالی مطلوب شرکت‌های کوچک و متوسط (SME) و حتی خانوارها نیز فراهم کند.
هدف‌گذاری برای کاهش قیمت تمام‌شده بنگاه‌ها
به گفته مدیرعامل بانک ملت، چابکی فرآیندها و بهبود گردش نقدینگی در زنجیره‌های تولیدی اهمیت فراوانی دارد. این عوامل در نهایت به کاهش قیمت تمام‌شده برای بنگاه‌ها منجر می‌شوند. او تأکید کرد که مدل‌های تأمین مالی تعهدات‌محور، به دلیل قابلیت انتقال ذی‌نفعی تعهد، این هدف را کاملاً محقق می‌کنند. بانک ملت در تلاش است تا این مدل‌ها را در صنایع مختلف کشور نهادینه سازد.
***
اجرای موفقیت‌آمیز اولین عملیات فکتورینگ توسط بانک ملت، یک نقطه عطف در نظام تأمین مالی ایران محسوب می‌شود. این اقدام نوآورانه، با تکیه بر زیرساخت‌های الکترونیکی وزارت اقتصاد، به طور مشخص نقدینگی مورد نیاز در زنجیره راهبردی معدن و فولاد را هدف قرار داده است. موفقیت تأمین مالی 2300 میلیارد ریالی در گام نخست، نشان‌دهنده ظرفیت بالای این ابزار برای حل معضل نقدینگی پیمانکاران و تسریع گردش پول در صنایع کلیدی است. این رویکرد در کنار سایر ابزارهای تعهدات‌محور مانند اوراق گام، بیانگر حرکت نظام بانکی به سمت مدل‌های کارآمدتر تأمین مالی است. این تحول می‌تواند به چابکی فرآیندها، کاهش هزینه‌ها و در نهایت تقویت توان رقابتی بنگاه‌های اقتصادی منجر شود.
